Mellan undertecknad depåinnehavare (“Kunden”) och Fondo Solutions AB, organisationsnummer 559207-0485, (“Depåinstitutet”) träffas avtal om depå (nedan ”Depån”) för Kunden hos Depåinstitutet enligt nedanstående villkor och prislista samt enligt vid var tid gällande Allmänna villkor för Depå (”Depåvillkoren”), vid var tid gällande allmänna villkor för tjänster och för handel med finansiella instrument i depå (“Tjänstevillkoren”) och Depåinstitutets särskilda Riktlinjer för utförande av order (tillsammans ”Avtalet”).
Detta avtal om Depå har företräde framför Depåvillkoren, Tjänstevillkoren och Riktlinjer för bästa orderutförande. Depåvillkoren har företräde framför Tjänstevillkoren och Riktlinjer för bästa orderutförande.
Kunden ska anses ha ingått avtal med Depåinstitutet när Kunden har undertecknat detta avtal om Depå och Depåinstitutet efter sedvanlig prövning har godkänt Kunden och öppnat Depån för Kundens räkning.
Depåinstitutet förbehåller sig rätten att inte godkänna en kund, se mer nedan under avsnitt ”Förbehåll”.
Ovan angivna dokument finns tillgängliga på Depåinstitutets webbplats fondo.se (”Webbplats”) och applikation (”App”).
Kund kan, i samband med att Kunden öppnar en Depå instruera Depåinstitutet att designera den öppnade Depån som en rådgiven depå (”Rådgiven Depå”), som en portföljförvaltad depå (”Portföljförvaltad Depå”) eller som ett annan partnerkopplad depå (“Annan Partnerkopplad Depå”) genom att följa Depåinstitutets instruktioner.
För en Portföljförvaltad Depå gäller samtliga paragrafer i detta avtal.
För en Rådgiven Depå eller Annan Partnerkopplad Depå gäller samtliga paragrafer i detta avtal, med undantag för paragraf 10.
För en Depå som inte designeras som en Rådgiven Depå, Portföljförvaltad Depå eller Annan Partnerkopplad Depå, gäller samtliga paragrafer i detta avtal, med undantag för paragraferna 7 - 10.
Kunden befullmäktigar härmed Depåinstitutet att, om behov finns enligt Depåinstitutets bedömning, för Kundens räkning öppna en annan depå och/eller konto i Depåinstitutet eller hos tredje part samt att i enlighet med villkoren i Avtalet och till sådan depå och/eller konto överföra sådana tillgångar som enligt Avtalet inte får förvaras på Depån.
Kunden ska ha sin skatterättsliga hemvist i Sverige och ska vara obegränsat skatteskyldig i Sverige. Det åligger Kunden att vid var tid ha kännedom om sin skatterättsliga hemvist och om Kunden är obegränsat eller begränsat skatteskyldig i Sverige.
Kunden får inte vara underårig, vara ställd under förvaltarskap, eller ha god man och får inte vara försatt i konkurs eller ha näringsförbud.
Kunden ska legitimera sig själv via BankID och fylla i och underteckna kundkännedomsfrågor och andra handlingar som Depåinstitutet efterfrågar. Kunden ska ha ett bankkonto hos en svensk bank.
Det åligger Kunden att på begäran av Depåinstitutet lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Depåinstitutet bedömer vara nödvändig för att fullgöra de skyldigheter som åligger Depåinstitutet enligt Avtalet eller som följer av tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter eller allmänna rättsprinciper.
Kunden försäkrar härmed att här lämnade uppgifter av betydelse för skatterättslig hemvist, beskattning, rapportering, meddelanden, tillämpning av detta avtal samt gällande lagar och andra regler om uppgiftsskyldighet och penningtvätt, m.m. är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Depåinstitutet skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t.ex. flyttning utomlands samt ändringar av namn, medborgarskap, e-postadress och status avseende person i politiskt utsatt ställning (s.k. PEP).
Depåinstitutet förbehåller sig rätten att inte ingå Avtal med en kund.
Depåinstitutet vänder sig endast till personer som inte är förbjudna enligt gällande lagstiftning eller andra regler i de länder, vari de är medborgare, bosatta eller har skatterättslig hemvist, från att ha tillgång till den information, produkter, tjänster eller annat material som erbjuds av Depåinstitutet. Om personen inte är tillåten att ta del av dessa, eller om det föreligger oklarheter huruvida användaren omfattas av sådan lagstiftning, kommer Depåinstitutet inte kunna ingå ett kundförhållande med personen.
Inget i Avtalet är riktat eller avsett för fysiska eller juridiska personer som har sin hemvist eller säte i eller är registrerade i USA. Sådana fysiska och juridiska personer får inte ingå avtal med Depåinstitutet. Inget i Avtalet ska ses som ett erbjudande att köpa, sälja eller på annat sätt ta del i den information eller de produkter, tjänster eller finansiella information inom USA:s gränser.
Depåinstitutet har rätt att lösa in Kundens andelar mot Kundens bestridande om det skulle visa sig att Kunden tecknat andelar i strid med denna paragraf.
Kund som, i samband med öppnande av en Depå, instruerar Depåinstitutet att designera den öppnade Depån som en Rådgiven Depå eller en Portföljförvaltad Depå, måste ställa ut en förvaltarfullmakt till ett av Kunden utsett, och av Depåinstitutet godkänt, rådgivningsbolag (”Rådgivningsbolag”).
Kund som, i samband med öppnande av en Depå, instruerar Investeringsföretaget att designera den öppnade Depå som ett Annan Partnerkopplad Depå, måste ställa ut en informationsfullmakt till en av Kunden utsedd, och av Investeringsföretaget godkänd, samarbetspartner (”Samarbetspartner”).
Kunden ska använda den informations- eller förvaltarfullmakt som tillhandahålls i Depåinstitutets digitala applikation, eller sådan informations- eller förvaltarfullmakt som på annat sätt anvisas Kunden av Depåinstitutet.
Depåinstitutet förbehåller sig rätten att neka en informations- eller förvaltarfullmakt som inte uppfyller de krav som anges i denna paragraf.
Kund kan närsomhelst återkalla en utställd informations- eller förvaltarfullmakt på sätt som anvisas i Depåinstitutets digitala applikation. Informations- eller förvaltarfullmakten kan inte återkallas på annat sätt än vad som anges i denna paragraf.
Om en Kund återkallar utställd informations- eller förvaltarfullmakt i enlighet med denna paragraf kommer Kundens Rådgivna Depå, Portföljförvaltade Depå eller Annan Partnerkopplade Depå automatiskt att omvandlas till en vanligt depå och paragraferna 7 – 10 i detta avtal ska därefter inte gälla för Kundens Depå.
En Kund som instruerar Depåinstitutet att designera en Depå som en Rådgiven Depå, en Portföljförvaltad Depå eller Annan Partnerkopplad Depå, ger Depåinstitutet en uttrycklig och oinskränkt rätt, men inte någon skyldighet, att fortlöpande dela information och uppgifter från Kundens Depå med Rådgivningsbolaget eller Samarbetspartnern genom ett sådant digitalt system som anvisats av Rådgivningsbolaget eller Samarbetspartnern.
Depåinstitutets rätt att dela information och uppgifter enligt denna paragraf inkluderar, men är inte begränsat till, uppgifter om Kundens personliga förhållanden och uppgifter om de finansiella instrument och likvida medel som Kunden vid var tid innehar på Depån.
Kund kan närsomhelst återkalla sitt medgivande för Depåinstitutet att dela information och uppgifter enligt denna paragraf genom att återkalla av Kunden utställd informations- eller förvaltarfullmakt i enlighet med paragraf 8 ovan. Kundens medgivande kan inte återkallas på annat sätt än vad som anges i denna paragraf.
Kunden är införstådd med att Depåinstitutets rätt att dela information och uppgifter enligt denna paragraf och utställd informations- eller förvaltarfullmakt innebär att Depåinstitutet löpande kommer att röja sådan information och sådana förhållanden som omfattas av sekretess enligt 1 kap. 11 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.
En Kund som, i samband med öppnande av en depå, instruerar Depåinstitutet att designera en Depå som en Portföljförvaltad Depå, ger Depåinstitutet en uttrycklig instruktion att omedelbart spärra Kundens möjligheter att vidta dispositioner avseende de finansiella instrument och likvida medel som Kunden vid var tid innehar på den Portföljförvaltade Depån via Bolagets digitala applikation. Detsamma gäller om ett Rådgivningsbolag, med stöd av en utställd förvaltarfullmakt enligt paragraf 7 ovan, instruerar Depåinstitutet att en Rådgiven Depå ska designeras som en Portföljförvaltad Depå.
Kunden är medveten om att det på en Portföljförvaltad Depå endast är Rådgivningsbolaget som kommer att ha möjlighet att köpa, sälja eller att vidta andra dispositioner avseende de finansiella instrument och likvida medel som vid var tid finns förvaltade på depån. Kunden har därmed inte möjlighet att själv köpa, sälja, flytta ut, ta ut eller på något annat sätt disponera de finansiella instrument och likvida medel som Kunden innehar på den Portföljförvaltade Depån.
Kunden kan närsomhelst återkalla sin instruktion till Depåinstitutet om att Depån ska vara spärrad genom att återkalla av Kunden utställd förvaltarfullmakt i enlighet med paragraf 8 ovan.
Rådgivningsbolaget kan, med stöd av utställd förvaltarfullmakt enligt paragraf 7 ovan, närsomhelst instruera Depåinstitutet att en Portföljförvaltad Depå i stället ska designeras som en Rådgiven Depå eller Annan Partnerkopplad Depå. I ett sådant fall ska Depåinstitutet inte längre spärra depån och denna paragraf 10 ska inte längre gälla för den Rådgivna Depån eller Annan Partnerkopplad Depån.
Kunden är införstådd med att Depåinstitutet kan ha skyldighet att till annan lämna uppgift om Kundens förhållanden. Kunden har rätt att när som helst invända mot behandling av Kundens personuppgifter för ändamål som avser direkt marknadsföring.
Mer information om användning av kunduppgifter och potentiella invändningar framgår av Tjänstevillkoren och den vid var tid gällande Personuppgiftspolicy på Depåinstitutets webbplats fondo.se.
Till säkerhet för samtliga Kundens nuvarande och blivande förpliktelser gentemot Depåinstitutet enligt Avtalet eller annars uppkomna i samband med Kundens transaktioner med finansiella instrument pantsätter Kunden härmed till Depåinstitutet samtliga finansiella instrument som vid var tid finns förtecknade på Depån, samtliga de finansiella instrument som Kunden vid var tid förvärvat på Depån, samt samtliga likvida medel som vid var tid finns förtecknade på Depån.
Kunden får inte utan Depåinstitutets samtycke i varje särskilt fall till annan än Depåinstitutet pantsätta eller i övrigt förfoga över i Avtalet pantsatta finansiella instrument eller pantsatta medel. Sådant samtycke kan normalt lämnas under tid som Kunden inte har några förpliktelser mot Depåinstitutet som omfattas av ovanstående pantsättning.
Härutöver gäller för pantsättning vad som sägs i Depåvillkoren, avsnitt 6. ”Pantsättning”.
Kunden befullmäktigar Depåinstitutet att hos Kundens bank kontrollera av Kunden angivet bankkonto för insättning av likvida medel som tillhör Kunden.
Se ALLMÄNNA VILLKOR FÖR TJÄNSTER OCH FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT I DEPÅ.
För Depåinstitutets tjänster och för handel med finansiella instrument utgår avgifter i enlighet med Avtalet och med vid var tid gällande prislista.
För ändringar av villkoren i detta avtal om Depå och villkoren i Depåvillkoren och Tjänstevillkoren, se ALLMÄNNA VILLKOR FÖR DEPÅ och ALLMÄNNA VILLKOR FÖR TJÄNSTER OCH FÖR HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT I DEPÅ.